Business Loan Kaise Le Online 2023: स्टार्ट-अप बिज़नेस लोन कैसे लिया जाता है?

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Business Loan Kaise Le Online 2023: वर्तमान समय में नए-नए स्टार्टअप और बिजनेस शुरू हो रहे है, कई बार नई बिजनेस को शुरू करने के लिए पैसों की जरूरत पड़ जाती है, यदि आपने अभी-अभी अपना बिजनेस शुरू किया है या फिर आप नया बिजनेस शुरू करने के बारे में सोच रहे हैं और आपको कई पैसों की समस्या का सामना करना पड़ रहा है |

दोस्तों इस आर्टिकल के माध्यम से हम आपको बताने वाले हैं कि बिजनेस लोन क्या होता है, बिजनेस लोन को कौन-कौन से बैंक देते हैं, बिजनेस लोन लेने के लिए किन-किन डॉक्यूमेंट की जरूरत पड़ेगी, एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया क्या लगेगा. इसके अलावा इंटरेस्ट रेट, फीस और चार्जेस और बिजनेस लोन से जुड़े कुछ महत्वपूर्ण प्रश्नों के उत्तर भी इस आर्टिकल में मिलेंगे तो आप इस आर्टिकल को अंत तक पढ़ सकते हैं.

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Business Loan Kaise Le Online 2023

Business Loan Kaise Le Online 2023: स्टार्ट-अप बिज़नेस लोन कैसे लिया जाता है?

सबसे पहले जान लेते हैं कि बिजनेस लोन क्या होता है,बिज़नेस लोन एक फाइनेंशियल लोन होता है जिसे आप बिज़नेस के मालिक के रूप में तुरंत और योजनाबद्ध खर्चों को पूरा करने के लिए फाइनेंस कंपनी, बैंक इत्यादि से प्राप्त कर सकते हैं. वैसे तो ज्यादातर लोग अपने बिजनेस का विस्तार करने, मशीनरी खरीदने या आसानी से प्रोडक्शन बढ़ाने के लिए ,अपने बिजनेस की सेल को बढ़ाने के लिए इत्यादि अन्य कार्यों के लिए Business Loan को लेना पसंद करते हैं.

वर्तमान समय में सभी बिजनेस करने वाले लोगों के लिए बैंक 45 लाख तक की मंजूरी देने की संभव कोशिश कर सकता है. यह लोन प्रतिस्पर्धी ब्याज़ दर के साथ भी आता है और आपको बिज़नेस एसेट को कोलैटरल के रूप में गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं होती है.

वर्तमान समय में लोगों को रोजगार उपलब्ध करवाने के लिए केंद्र सरकार और राज्य सरकार ने कई सारी योजनाएं चलाया के रखी हुई है जहां से बिजनेस लोन प्राप्त करना बहुत आसान है, यहां पर सिर्फ आपको अपने बिजनेस को शुरू करने की रिपोर्ट, जरूरी दस्तावेज, बैंक द्वारा निर्धारित नियम और शर्तों का पालन करना होता है, और फिर आप जैसे ही लोन के लिए अप्रूवल हो जाते हैं तो फिर अपने बैंक अकाउंट में बिजनेस लोन को प्राप्त कर सकते हैं.अभी हम आपको बताएंगे कि आप बिजनेस लोन कौन-कौन से बैंक को से ले सकते हैं.

बिजनेस लोन कौन सा बैंक देता है?

बिजनेस लोन को आप अपने नजदीकी सरकारी और प्राइवेट बैंक से प्राप्त कर सकते हैं, यहां पर हमने बताया हुआ है कुछ बैंकों के नाम जहां से आप आसानी से अपने बिजनेस के आधार पर, डाक्यूमेंट्स वेरीफाई करने के बाद बिजनेस लोन प्राप्त कर सकते हैं, बैंकों के नाम कुछ इस प्रकार है.

Best Business loan in India

  1. HDFC Bank Business Loan.
  2. SBI Simplified Small Business Loan.
  3. ICICI Bank Business Loan.
  4. Citi Banks Business Loans
  5. Axis Bank Business Loan.
  6. IDFC First Bank Business Loans.
  7. Citi Bank Business Loans.
  8. Kotak Bank Business Loan.
  9. Standard Chartered Bank.
  10. IndusInd Bank
  11. Fullerton India Business Loan
  12. Bajaj Finserv MSME Loan
  13. IIFL Financial Business Loan
  14. Tata Capital Business Loan
  15. IDFC First Bank Business Loans

बिजनेस पर कितना लोन मिल सकता है?

बिजनेस पर कितना लोन लिया जा सकता है यह जानने से पहले आपको यह पता होना चाहिए की जो काम आप करते हैं उसकी मासिक रिपोर्ट, सेल्स रिपोर्ट, प्रोजेक्ट रिपोर्ट, बिजनेस रिपोर्ट इत्यादि अन्य कारकों के आधार पर वर्तमान समय में केंद्र और राज्य सरकार द्वारा चलाई जाने वाली योजनाओं के हिसाब से अपने कारोबार को बढ़ाने के लिए ₹50000 से लेकर 45 लाख रुपए तक का लोन लिया जा सकता है. अभी कुछ फाइनेंस कंपनियां भी इस लोन को प्रदान कर रही है जहां से आप आसानी से लोन प्राप्त कर सकते हैं.

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की सहायता से आप नई स्टार्टअप, नई कारोबार, नए बिजनेस को शुरू करने के लिए EMudra Loan ले सकते हैं, जहां पर इस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन किया जा सकता है, और आपको बैंकों के चक्कर काटने की भी जरूरत नहीं पड़ती.

बिजनेस लोन लेने के लिए क्या क्या डॉक्यूमेंट चाहिए?

  • केवाईसी डॉक्यूमेंट – आधार कार्ड, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस या किसी अन्य सरकार द्वारा अप्रूव्ड केवाईसी डॉक्यूमेंट.
  • एड्रेस प्रूफ – आपके बिजली बिल, किराया एग्रीमेंट, या पासपोर्ट जैसे डॉक्यूमेंट का इस्तेमाल एड्रेस के प्रूफ के रूप में किया जा सकता है
  • फाइनेंशियल डॉक्यूमेंट – आपके जीएसटी रिटर्न, बैंक अकाउंट स्टेटमेंट और अन्य फाइनेंशियल डॉक्यूमेंट की कॉपी देनी होगी.
  • बिज़नेस ओनरशिप का प्रमाण – आपके बिज़नेस के लिए रजिस्ट्रेशन डॉक्यूमेंट भी सबमिट करनी होंगे.

बिज़नेस लोन पात्रता (ELIGIBILITY)

  1. आवेदक एक भारतीय नागरिक होना चाहिए
  2. आपकी उम्र 24 वर्ष से 70 साल के बीच होनी चाहिए.
  3. बिजनेस लोन लेने के लिए कम से कम 3 वर्ष का वर्क एक्सपीरियंस होना जरूरी है.
  4. आवेदक के पास बिज़नेस विंटेज भी होना जरूरी है.
  5. आपका सिबिल स्कोर 685 या उससे अधिक होना चाहिए.
  6. आवेदक एक स्व-व्यवसायी (Self -Employed) होना भी जरूरी है.
  7. आपके पास ऐड्रेस प्रूफ, इनकम प्रूफ, आइडेंटी प्रूफ इत्यादि अन्य डॉक्यूमेंट को भी सबमिट करना होगा.

Note: वर्तमान समय में मौजूद बैंक और फाइनेंस कंपनी की अलग-अलग एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया हो सकती है, यह केवल बैंक और फाइनेंस कंपनी पर निर्भर करेगा कि आप को लोन मिल पाएगा या फिर नहीं. बिजनेस लोन लेने के लिए सभी डॉक्यूमेंट, एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया को पूरा करने के बाद ही आप बिजनेस लोन ले पाएंगे.

बिजनेस में लोन कैसे लिया जाता है?

बिजनेस लोन को आप अपने नजदीकी बैंक ब्रांच, फाइनेंस कंपनी, या फिर सरकार द्वारा चलाई जाने वाली योजनाओं के आधार पर प्राप्त कर सकती है. यहां पर हमने आपको बताया हुआ है कि कैसे आप ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीके से बिजनेस लोन कैसे लेंगे.

एसबीआई ई-मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन प्रोसेस / स्टार्ट-अप बिज़नेस लोन कैसे लिया जाता है

आप एसबीआई मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन आवेदन कर सकते हैं. (स्टार्ट-अप बिज़नेस लोन कैसे लिया जाता है) ऑनलाइन आवेदन के लिए आपको नीचे दिए गए स्‍टेप्‍स को फॉलो करना होगा:

Step1.  सबसे पहले आप एसबीआई की ई-मुद्रा वेबसाइट पर जाएं और यहां ‘Proceed’ पर क्लिक करें.
Step2. यहां आपको कुछ इंस्‍ट्रक्‍शन दिए गए होंगे, उसे पढ़ने के बाद ‘OK’ पर क्लिक करें.
Step3. इसके बाद आपके सामने एक नया पेज खुलेगा, जहां मोबाइल नंबर, एसबीआई अकाउंट नंबर, लोन की रकम आदि के बारे में जानकारी भरने के बाद ‘Proceed’ पर क्लिक करें.
Step4. आपको एक एप्‍लीकेशन फॉर्म भरना होगा और जरूरी डॉक्‍युमेंट्स को अपलोड करना होगा.
Step5. डॉक्‍युमेंट्स अपलोड करने के बाद आपको नियम व शर्तों को ई-साइन करना होगा. ई-साइन के लिए आपको आधार नंबर उपलब्‍ध करना होगा.
Step6. सबसे अंत में आपको रजिस्‍टर्ड मोबाइल नंबर पर मिला एक ओटीपी भरना होगा.

एसबीआई ई-मुद्रा लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन प्रोसेस

एसबीआई ई-मुद्रा लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन करना है तो आपको अपने नजदीकी ब्रांच जाना होगा. एसबीआई ब्रांच में लोन और फाइनेंस के अधिकृत अधिकारी से संपर्क करना होगा. इस अधिकारी से आपको लोन की जरूरत और अपने बिज़नेस प्रस्‍ताव के बारे में जानकारी देनी होगी. यहां आपको बस एक फॉर्म भरना होगा. इसमें आपको जरूरी डॉक्‍युमेंट्स भी सबमिट करने होंगे. जैसे ही आपका लोन अप्रूवल हो जाता है तो आप के बताए गए बैंक अकाउंट में आपको लोन राशि मिल जाएगी, अब आप इस लोन का इस्तेमाल अपने बिजनेस को शुरू करने के लिए कर सकते हैं.

बिज़नेस लोन के लिए कौन अप्लाई कर सकता है?

बिज़नेस लोन के लिए पार्टनरशिप फर्म, प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां, स्व-व्यवसायी प्रोफेशनल और स्व-व्यवसायी नॉन-प्रोफेशनल जैसी बिज़नेस संस्थाएं बजाज फिनसर्व बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई कर सकती हैं. सभी एप्लीकेंट को पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा और अप्रूवल के लिए अपने संबंधित डॉक्यूमेंट जमा करना होगा.

बिज़नेस लोन के लिए ब्याज़ दर क्या है?

बिजनेस लोन के लिए इंटरेस्ट रेट प्रति वर्ष 17% से शुरू होने वाली आकर्षक ब्याज़ दर पर ले सकते हैं.

  • Processing Fee- 0.5%-2%
  • Pre-payment charges- 4% post 12 EMI clearance
  • Interest Rate- 14%-23%

बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक न्यूनतम सिबिल स्कोर क्या है?

बिज़नेस लोन के लिए 685 या उससे अधिक का सिबिल स्कोर अच्छा क्रेडिट स्कोर मानता है. एक मजबूत बिज़नेस टर्नओवर और चेक में आपके सभी डॉक्यूमेंट होने से आपकी प्रोफाइल पर सकारात्मक रूप से प्रतिबिंबित होता है.

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सारांश 

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धन्यवाद !!!


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